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财务公司合规建设规章制度学习考核试卷
2016-05-25 09:05 风险管理部  审核人:

一、填空

1、银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定应急预案,建立舆情应对的快速反应机制。

2、银行业金融机构应坚持了解你的客户原则,加强开户真实性审核,包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。

3、商业银行应当制定与外包业务有关的风险管理政策,确保业务外包有严谨的合同和服务协议、各方的责任义务规定明确。

4、商业银行应当按照银监会关于商业银行资本充足率管理的要求,为所承担的操作风险提取充足的资本

5、对于银监会在监管中发现的有关操作风险管理的问题,商业银行应当在规定的时限内,提交整改方案并采取整改措施。对于发生重大操作风险事件而未在规定时限内采取有效整改措施的商业银行,银监会将依法采取相关相关监管措施

6商业银行以其全部法人财产独立承担民事责任。

7、商业银行与客户的业务往来,应当遵循平等、自愿、公平诚实信用的原则。

8、商业银行应当保障存款人的合法权益不受任何单位个人的侵犯。

9、国有独资商业银行设立监事会,监事会的产生办法由规定。

10、商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限,确定存款利率,并予以公告。

11、商业银行贷款,应当对借款人的借款用途、偿还能力、还款方式等情况进行严格审查。

12、商业银行因分立、合并或者出现公司章程规定的解散事由需要解散的,应当向国务院银行业监督管理机构提出申请,并附解散的理由和支付存款的本金和利息等债务清偿计划。经国务院银行业监督管理机构批准后解散。

13、商业银行向客户收取的服务费用,应当对应明确的服务内容。

14、商业银行股东大会会议包括年度会议临时会议

15、商业银行监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和股东监事组成。

16、商业银行应当将股东大会、董事会和监事会的会议记录和决议等文件及时报送行业监督管理机构备案。

17、商业银行服务价格行为应当严格遵守国家法律、法规、规章和有关监管规定,遵循公开、公平、诚实、信用的原则,接受社会监督。

18、中国银行业监督管理委员会和国务院价格主管部门依照有关法律、法规及本办法的规定对商业银行服务价格管理活动进行监督管理

19、商业银行制定和调整实行市场调节价的服务价格,应当合理测算各项服务支出,充分考虑市场因素进行综合决策。

20、商业银行股东大会议事规则由商业银行董事会负责拟定,并经股东大会审议通过后执行。

21、监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和股东监事组成。

22、商业银行应当遵循真实性、准确性、完整性和及时性原则,规范披露信息,不得存在虚假报告、误导和重大遗漏等。

23商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。

24声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。

25、银行业金融机构应当以制度形式明确赋予内部审计部门履行职责所必需的权限。

26、除实行政府指导价、政府定价的服务价格以外,商业银行服务价格实行市场调节价

27银行业金融机构股东大会对每位董事候选人逐一进行表决

28合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。

29商业银行各业务条线和分支机构的负责人应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。

30、商业银行应建立合规管理部门与风险管理部门在合规管理方面的协作机制。

二、单选

1商业银行应当于每一会计年度终了内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告. b

a、一个月     b 、三个月       c、半年

2商业银行应当在章程中规定,主要股东应当以形式向商业银行作出资本补充的长期承诺,并作为商业银行资本规划的一部分。(

a、书面    b、邮件     c、电话

3、董事长和副董事长由董事会以全体董事的选举产生。商业银行董事长和行长应当分设。(

a、全票   b、过半数    c、三分之二   d、三分之一

4、商业银行任命合规负责人,应按有关规定报告银监会。商业银行在合规负责人离任后的工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况。 b

  a 三个           b十个         c二十个

5、根据有关法律法规对商业银行的信息披露进行监督。  b

 a 中国人民银行  b 中国银行业监督管理委员 c 国务院

6、商业银行应将信息披露的内容以中文编制成年度报告,于每个会计年度终了后的内披露。 d

  a一个月  b二个月  c三个月  d四个月

7、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数的配备,并建立内部岗位轮换制。 a

1%   b 0.5%   c 3%.

8、立新的实行市场调节价的服务收费项目,应当至少于实行前

按照本办法规定进行公示。( c

a  6个月    b  4个月   c   3个月  d 1个月

9、商业银行章程应当规定,利润分配方案、重大投资、重大资产处臵方案、聘任或解聘高级管理人员、资本补充方案、重大股权变动以及财务重组等重大事项不得采取通讯表决方式,应当由董事会以上董事通过方可有效。( b

a三分之二      b三分之一   c  二分之一   

10、商业银行应当在章程中规定,独立董事每年在商业银行工作的时间不得少于。( b

a十个工作日   b 十五个工作日 c三十个工作日  d四十个工作日

三、多选

1、商业银行应及时将等内部制度向银监会备案。(     abc  

a合规政策    b合规管理程序    c 合规指南d合规操作

2、商业银行内部控制的目标:(  abcd        

a保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行。

b保证商业银行发展战略和经营目标的实现。

c保证商业银行风险管理的有效性。

d保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

3商业银行应当,持续开展内部控制评价和监督。(     abcd     

a建立健全内部控制体系     b明确内部控制职责    c 完善内部控制措施    d强化内部控制保障

4、商业银行应从下列及个方面对各类风险进行说明:  abcd         

a董事会、高级管理层对风险的监控能力。 

b风险管理的政策和程序。 

c风险计量、检测和管理信息系统。 

d内部控制和全面审计情况。 

e年度内召开股东大会情况。 

f董事会的构成及其工作情况。

5、银行业金融机构应当委托具有的外审机构从事审计业务。    abc      

a独立性     b专业胜任能力  c声誉良好 d知名度高

6、商业银行年度披露的信息应当包括:等。        abcde  

a基本信息   b财务会计报告  c风险管理信息   d公司治理信息  e年度重大事项

7商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点,采取适当的,确保规范运作。(      bcd    

 a风险管理的政策      b控制措施  c执行标准统一的业务流程d管理流程

8、商业银行应遵循的原则,规范地披露信息。(   abcd   

   a真实性  b准确性  c完整性  d可比性

9银行业金融机构从业人员应遵循公平竞争,恪守“客户自愿”原则。自觉抵制低价倾销、贬低同业、虚假宣传等不正当竞争手段。(    abc     

a低价倾销  b贬低同业   c虚假宣传

10、银行业金融机构应明确风险事件的标准化处理流程及各部门职责分工,完善应急处置预案和机制,切实做好控人、止损工作,同时引导客户通过正当渠道合理主张自身合法权益。(  abcde   

 a报告   b检查   c处置   d整改   e问责

四、判断题

1、商业银行可购买保险以及与第三方签订合同,并将其作为缓释操作风险的一种方法,但不应因此忽视控制措施的重要作用。(

2、商业银行依法向借款人收回到期贷款的本金和利息,不受法律保护。(×

3经商业银行审查、评估,确认借款人资信良好,确能偿还贷款的,可以不提供担保。(

4、任何单位和个人不得强令商业银行发放贷款或者提供担保。(√)商业银行有权拒绝任何单位和个人强令要求其发放贷款或者提供担保。(

5、商业银行应当按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限,确定贷款利率(

6、商业银行工作人员利用职务上的便利,贪污、挪用、侵占本行或者客户资金,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,应当给予纪律处分。(

7、董事会召开董事会会议,无需事先通知监事会派员列席。 (×

8、监事会在履职过程中有权要求董事会和高级管理层提供信息披露、审计等方面的必要信息。(

9、商业银行可以设立独立于操作和经营条线的首席风险官。 (

10、商业银行应在会计报表附注中披露关联方交易的总量及重大关联方交易的情况。(

五、简答题

1商业银行合规风险管理体系应包括以下基本要素:

(一)合规政策;

(二)合规管理部门的组织结构和资源;

(三)合规风险管理计划;

(四)合规风险识别和管理流程;

(五)合规培训与教育制度。

2、商业银行董事会、监事会、高级管理层应当由具备良好专业背景、业务技能、职业操守和从业经验的人员组成,并在以下方面得到充分体现:

(一) 确保商业银行依法合规经营;

(二) 确保商业银行培育审慎的风险文化;

(三) 确保商业银行履行良好的社会责任;

(四) 确保商业银行保护金融消费者的合法权益。

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